Capire l'estratto fiscale elettronico svizzero

Cos'è l'eEstratto fiscale?

L'eEstratto fiscale (estratto fiscale elettronico) è un documento digitale standardizzato che contiene tutte le informazioni sui vostri asset finanziari — titoli, dividendi, interessi e plusvalenze — in un formato importabile automaticamente nel software fiscale del vostro cantone. Segue lo standard ufficiale svizzero eCH-0196, sviluppato per eliminare l'inserimento manuale dei dati durante la dichiarazione fiscale.

Immaginatelo come una versione leggibile dalla macchina dell'estratto fiscale cartaceo che la vostra banca vi invia ogni anno. Invece di digitare manualmente centinaia di posizioni nella dichiarazione fiscale, caricate semplicemente il file e il software del vostro cantone compila tutto automaticamente.

Come funziona?

L'eEstratto fiscale è un file PDF che contiene dati strutturati incorporati nel formato XML eCH-0196. Quando caricate questo file nel software fiscale del vostro cantone, il software legge i dati incorporati e compila automaticamente la dichiarazione fiscale con tutte le posizioni d'investimento, i dividendi ricevuti, le imposte preventive e le valutazioni di fine anno.

Il processo è semplice: ricevete l'eEstratto fiscale dal vostro istituto finanziario (o lo generate tramite eTaxify), aprite il software fiscale del vostro cantone, cercate la funzione di importazione e caricate il file. In pochi secondi, tutti i vostri dati finanziari appaiono nei campi corretti — nessun inserimento manuale necessario.

Quali cantoni accettano l'eEstratto fiscale?

Dal 2024, tutti i 26 cantoni svizzeri supportano l'importazione automatica dell'eEstratto fiscale nel loro software fiscale. Il rollout è stato graduale — i pionieri come Zurigo e Berna l'hanno implementato anni fa, mentre i cantoni rimanenti hanno seguito. Oggi, l'eEstratto fiscale è universalmente accettato in tutta la Svizzera. Potete verificare lo stato attuale sul sito ufficiale dell'eEstratto fiscale.

Il problema: i broker esteri

La maggior parte delle banche e degli istituti finanziari svizzeri fornisce già l'eEstratto fiscale ai propri clienti come parte della documentazione fiscale annuale. Se detenete i vostri investimenti presso una banca svizzera, probabilmente ricevete questo file automaticamente ogni gennaio.

Tuttavia, i broker esteri come Interactive Brokers, DEGIRO e Coinbase non offrono l'eEstratto fiscale svizzero. Non hanno l'obbligo di supportare un formato specifico per la Svizzera, il che significa che i loro clienti in Svizzera devono inserire manualmente tutti i dati d'investimento nel software fiscale — un processo noioso che può richiedere ore per portafogli con molte posizioni.

I vantaggi dell'eEstratto fiscale

Grazie all'eEstratto fiscale del vostro istituto finanziario, risparmiate tempo considerevole: invece di passare ore a trascrivere manualmente posizioni, valutazioni e pagamenti di dividendi dagli estratti del broker nella dichiarazione fiscale, l'intero processo richiede pochi secondi. Questo elimina gli errori di trascrizione, garantisce la completezza e fa risparmiare tempo prezioso durante il già stressante periodo della dichiarazione fiscale.

Per gli investitori con portafogli diversificati su più classi di attività — azioni, obbligazioni, ETF, opzioni e crypto — i risparmi di tempo si moltiplicano drasticamente. Un portafoglio con oltre 50 posizioni, il cui inserimento manuale richiederebbe un intero pomeriggio, può essere importato con un solo clic.

Il vostro eEstratto fiscale — con eTaxify

eTaxify è stato creato per risolvere esattamente questo problema. Caricate semplicemente il vostro report da Interactive Brokers o da qualsiasi altro broker estero supportato, e noi generiamo in pochi minuti un eEstratto fiscale pienamente conforme allo standard eCH-0196 — identico a quello che la vostra banca svizzera fornirebbe.

Il risultato si importa senza problemi nel software fiscale del vostro cantone con un solo clic, esattamente come un eEstratto fiscale nativo. Nessun inserimento manuale, nessun errore di trascrizione, nessun pomeriggio sprecato. Ottenete la stessa esperienza fiscale semplice di cui i clienti delle banche svizzere hanno sempre goduto.